第一，pos机套现。
POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变更为现金贷款，导致发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机取现已成为银行卡犯罪的最高形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为的原因之一是，2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制不够重视。有的银行只需要提交身份证和名片的复印件。
第二，现金的种类
1.是非法中介，商家用POS机套现。不法分子申请POS机或租用他人POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付卡金额，并收取现金金额0.8%至2%的手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机结算客户信用卡，盗取银行卡信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人使用假身份证办理信用卡和POS机后，通过信用卡购物获得商户POS机的收据。利用上面反映的商户POS机信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人会取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“取现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者提取银行资金，收取一定比例的手续费非法获利。
有两种情况:\x0d\x0a\x0d\x0a1。如果你在刷卡前就已经知道这笔钱是诈骗，那么你就涉嫌团伙犯罪；\x0d\x0a2 .刷卡前不知道钱的不负责。\x0d\x0a\x0d\x0a避孕套现在在中国是违法的。涉案金额巨大的，追究刑事责任。相关法规如下:\x0d\x0a\x0d\x0a1。违反国家规定，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。通过销售点终端的pos机。情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。\x0d\x0a\x0d\x0a2 .前款行为数额在一百万元以上，或者金融机构资金逾期二十万元以上，或者金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者金融机构资金逾期100万元以上，或者金融机构遭受经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。X0d \ X0a \ X0d \ X0A3 .持卡人以非法占有为目的，采用上述方法恶意透支的，依照刑法第一百九十六条的规定追究刑事责任。\x0d\x0a\x0d\x0a4 .法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于具体办理妨害信用卡管理刑事案件若干问题的解释》第七条。
你好，洗钱从法律角度来说是违法的。客户来找你洗钱是对的，但你不能据为己有。我建议你向警方报案。毕竟洗钱本身就是不对的。
中国对洗钱的法律处罚如下:
根据《刑法》第一百九十一条规定，明知有下列行为之一的，是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得，没收上述犯罪所得，处五年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处洗钱金额5%以上20%以下的罚款。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户；
(2)协助将财产转换为现金或金融工具；
(三)通过转账或者其他结算方式协助转移资金；
(四)协助资金汇出境外；
(五)以其他方法隐瞒或者掩饰犯罪的非法所得及其性质和来源的。
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