其实银行要控制现金POS套现的主要原因是信用卡现金POS套现危害很大。相关银行还确定了具体危险的主要来源:
首先，它扰乱了正常的金融秩序。事实上，现金涉嫌违规发放贷款和超范围经营。非法信用卡中介通过广告向不特定公众发送交易邀请。代持卡人偿还到期款项或协助持卡人刷卡消费现金，向持卡人垫付或提供流动资金。升级，这种行为违反了我们国家的相关法律法规，银行也在严控和打击。
2。卡上的钱似乎只是一串数字。当钱更可控的时候，人们可能会同时花很多钱。但还款日临近，他们只能寻找悲伤的渠道。但有时候他们不能马上转身是很危险的，不仅影响个人信用，还会影响人数。大话也会影响银行的流动性。
3。变相增加信贷，削弱了宏观调控的效果。信用卡持卡人在非法中介的协助下，利用虚拟信用卡消费套现，通常将所得用于经营活动或其他用途。这就变相增加了全社会的信用，导致消费信贷向生产、流通、经营信贷转化，短期信贷资金长期使用，资金流动性进一步增加。同时，这部分资金偏离了银行正常的信贷管理渠道，偏离了监管层的管理视野和控制，宏观调控的效果也有所减弱。
4、不以真实交易为基础，对金融安全构成威胁。一方面，非法信用卡中介活动影响了现金和反洗钱的日常管理制度。相关部门难以有效识别和跟踪现金，另一方面增加了银行的运营成本和风险。一旦信用卡持卡人无法偿还现金，有时甚至会恶意违约。发卡行必须承担相应的诉讼费用、恶意透支和坏账损失的核销费用。尤其是当信用卡套利猖獗，大量现金积累到一定规模时，发卡行将承担巨大的风险负担。
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