pos机 风控(pos机 风控)

这篇文章的列表:

1、pos机风控是什么原因2、银行工作人员经常在客户pos机刷卡什么原因3、注意！光大信用咔大面积风控来袭！附解决方案！4、怎么给pos机升级，怎么升级POS机程序5、广发银行风控再升级，教你如何解除消费限额！

pos机风险控制的原因是什么？

主要是这张卡进入了风控系统。请注意这张卡，刷出来的卡号是否与实际卡号一致，持卡人是否为本人。建议您对此操作可以拒绝刷卡，防止您刷卡后资金到账。因为这张卡可能会丢失，或者是黑卡。

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法消除或减少风险事件发生的可能性，或者风险控制者减少风险事件造成的损失。管理者会采取各种措施降低风险事件发生的可能性，或将可能的损失控制在一定范围内，以避免风险事件发生时无法承受的损失。

扩展数据:

风险规避是指投资者自觉放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险规避是最消极的风险管理方法之一，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。

投资者极度厌恶风险，也有其他方案可以达到同样的目的，风险更低，投资者无力消除或转移风险。投资者没有能力承担风险，或者风险没有得到足够的补偿。

参考来源:百度百科-风险控制

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银行工作人员经常在客户pos机上刷卡的原因是什么？

目前，商户的POS机经常因违规刷卡而被查处。由于银行风控升级，部分商户刷卡交易已经“误伤”。一般来说，信用卡一天内的多笔大额交易和整数金额的单笔交易，很容易被银行内部系统监控为异常。虽然有些POS机每天都刷卡，但商家也要适当控制。另外，如果多日交易中只有信用卡刷卡没有借记卡，也容易被监控为异常。商户可以自行调配信用卡和借记卡。同时，不要代别人签收收据，尽量将所有收据保存半年以上。如果客户连续两次刷卡失败，最好提醒客户换卡或进行现金交易。

立正！光大信贷大规模风控出击！附解！

今天，中国光大银行的一条短信引起了卡友们的关注…短信的内容如下图所示:

消息内容是:

你的信用卡历史交易有别人的pos机支付。为了您的卡和资金安全，提醒您合规用卡。根据《中国光大银行信用卡领用合约》，我行可根据乙方的交易、还款、信用状况、欺诈风险等情况调整乙方的信用额度。

收到这条消息后，很多卡友真的有点慌了！

很多小伙伴都有疑问，超宽容的光大银行信用卡怎么会被风控？

为什么要风险控制？

我们必须清楚:任何事情出错都是有原因的。就算银行降低信用卡额度，也有它的道理。

对于信用卡，每个支付的人都有感情，很多客户一直徘徊在银行的危险线边缘。

银行说不给TX，pos机等行为。但是很多卡友还是会偷偷摸摸，来两次不给一次性刷，总是感觉到危险的边缘才放弃。

疫情发生后，银行对一些受疫情影响严重的行业加强了风险控制。比如对于交通、餐饮、制造、旅游等行业的从业者，对于原卡也是随时调整风险控制。

客户的“自造”和银行的“风控升级”，最终导致了光大银行的大规模风控。很多人第一反应，怎么办，会不会减额甚至封卡。

会不会减额封卡？

答案暂时不是，但是要注意刷卡的行为。

银行的短信只是给你一个机会提醒你合规用卡。如果你此时停止非法用卡，暂时不会有大问题，银行也不会对你采取进一步措施。

但是如果你在银行提示后仍然违规用卡，那么银行会采取进一步的行动，就是降低信用额度，限额你的信用额度，而且调整幅度非常大，基本上这一步和封卡没有太大区别。

最严重的甚至是封卡，也就是直接封掉你的信用卡。如果银行已经这样对你了，那么基本上一切都是不可能的。

如何去除风险控制？

要解除信用风险控制，首先要做的是:

持卡人一定要将信用卡刷卡金额控制在合理范围内，避免长时间小额或大额刷卡，避免频繁整数刷卡。记住重要的一点:多频信用卡，偶尔大额。

其次，要拒绝POS机的TX，去实体店进行多元化消费。日常刷卡消费时千万不要用虚商的POS机TX。

要多在实体店消费，消费类型要多样化，尽量选择有积分的优质商家的刷卡机，有助于提前解除风险控制。

最后，当然是做分期比较合适。因为你分期，银行还能赚点手续费，所以银行鼓励用户分期。所以如果你偶尔分期支付，银行会更信任你。

容易导致风险控制的十种情况

1.通过中介提交资料申请信用卡的卡友排名第一。

一般只要涉嫌诈骗，就会直接屏蔽。在这里提醒大家，很多黑中介已经变身担保公司、投资公司等身份为卡友办卡。这不排除黑中介和一些银行内部人员之间的黑暗纠葛。虽然这样办卡会成功，但是对于银行来说会面临一定的操作风险，容易出问题。

另一方面，还有一些人以信用卡打折为名，或者套取用户个人信息，然后办理多张信用卡刷卡消费，来骗钱。这样的事件已经发生很多次了，希望大家能够提高警惕。

2.突然大量消费

平时用信用卡的频率和次数少了，突然大量消费。这种情况下，银行打电话核实交易，一般是为了卡的安全。当然，这里所说的大额交易是相对的，应该是指持卡人自己的用卡额度。

每个月用同一张卡固定在同一个pos机上就不用我多说了。估计现在也没有了。

3.在不合逻辑的时间点进行信用卡交易。

有些卡友会犯这种毛病，比如早上刷KTV，晚上刷批发帽等。这是不对的。你应该在正常的时间做正常的事情。

4.短时间内过多使用支付宝进行支付。

比如中心单笔最高1000元，多次刷998、995等类似号码。首先，不要用同样的后三位数字来刷限额。另外，不要过于频繁地使用支付宝支付，不要在半小时内使用同一张卡在两个或两个以上的pos终端进行交易，无论成功还是失败。

另外，不要经常查余额。查余额功能早就被银行列为重点风控监控对象。

5.信用卡长期处于空状态。

比如还款日整数进去时间短，整数出来。其他时候，没有刷卡记录，次数少于2次，操作后台系统几个月就能查出来。

6.过期的

信用报告不用多说，现在已经很发达了。只要逾期一次，无论多少，都会在征信报告上留下污点。严重的话不仅会被屏蔽，还会被列入黑名单。

7.异地大额消费。

持卡人长期在一个地方消费，突然在另一个地方大额消费。为了防止持卡人的卡被盗刷，银行可能会打电话要求验证。

8、短时间内，频繁异地消费。

比如11点在北京消费，12点在上海消费，这是不合逻辑的，甚至是不可能的。如果银行打电话排除盗卡的可能，持卡人很可能被贴上非正常卡的标签。

9.国外消费。

如果是在国外真实消费，建议消费前向银行申报。如果为了pos机而刻意制造出国消费的假象，这种“杀鹅取卵”的行为是绝对不可取的。如果银行在这个时候给你打电话，那一定是踩了银行的红线。

10.提现的特征太明显了。

银行发行信用卡的目的是让持卡人正常消费信用卡。如果持卡人使用信用卡时取现特征过于明显，则信用卡使用逻辑异常，比如消费金额与商户营业时间不符、消费时间与商户营业时间不符、某段时间内消费次数不符合常识等。，这些行为很容易会触发系统的风控机制，银行会打电话来核实交易。

其实总结起来很简单，就是一句话，大家在使用信用卡的时候要合理合规，这才是最正确的用卡方式。如果觉得不错，可以转发他们！

pos机如何升级，POS机程序如何升级？

一、pos机升级步骤如下:

1.按开机键启动机器；

2.签到，输入“00”作为操作员号并确认；

3.系统会提示输入主管的密码，密码为“123456”，并确认；

4.按功能键进入管理功能；

5.按数字键7选择远程更新；

6.收到提示后，按提示确认，重启。

第二，升级POS程序

1.监听器大部分时间是隐藏的，或者从任务栏点击查看。侦听器定期检测服务器是否有从服务器下载的日志文件的新版本，然后将其与本地日志文件进行比较(新版本号、日期和大小比较)。如果版本号没有更新，则没有响应。如果更新了版本号，会弹出一条信息询问用户是否立即升级。如果设置为定时升级，则不会弹出查询消息。

2.用户选择升级后，主机命令pos机关闭主程序，然后将cupos文件夹传输到主机。主机将不同pos终端的cupos文件按编号汇总，保存在备份文件夹中。

3.主机将备份的旧版本发送到服务器，服务器创建临时文件夹进行存储。上传后，服务器开始按照存储顺序处理旧版本的文件，用新版本替换和覆盖旧文件，实现旧版本的升级。

4.升级过程结束后，服务器按照指定的顺序将新文件分发到每个主机，主机将它们存储在指定的文件夹中。然后根据每个对应的pos终端，新版本的cupos覆盖旧版本的cupos文件。覆盖完成后，pos机更新并向主机发送报告，主机在日志中记录新的版本号，然后重启每台pos机的主程序，这样升级就完成了。

扩展信息

普及一些POS的常识:

1.“96费改”是指由国务院发展改革委统一制定的关于银行刷卡手续费定价政策的改革，确定了四方模式各自的利益比例标准。这一费率改革政策于2016年9月6日实施，该费率至今未作调整。如果有0.6%以上的费率，基本属于代理商的个别调价行为。

2.0.38%的费率是银联给出的优惠政策，即“超市、大型仓储式商店、水电气缴费、加油、交通、售票”等商户的银联卡刷卡手续费按标准费率的78折收取，(信用卡)标准费率的费用按0.5025%计算，优惠类的78折为0.38%。这就是0.38%费率的由来，这不是任何一家支付公司的特殊照顾。对于POS机，这个费率一般用于1000元以内的闪付或二维码支付。

3.2018年8月底，银联发文将刷卡手续费优惠措施续签两年，即至2023年9月5日。如果银联到期后不提供优惠，那么信用卡小额只会恢复到0.6%的费率。

广发银行风控升级，教你如何解除消费限额！

其实这个问题已经存在好几个月了。刚开始是少量用户。直到现在，大规模用户都存在无法刷卡的问题。

我这里直接上干货！广发银行消费受限的多重解决方案

1.打开精彩客户端首页，找到本地生活的没落，找一些和广发合作的特约商户消费。

2.永旺家乐宜付、沃尔玛和附近上市公司超市华润的几笔消费交易。

3.主动将1-2笔小额分期分成6个月。

4.广发手机银行开通广发俱乐部，上传人脸识别，系统提示上传成功后解除限额。

5.在快捷支付渠道花点钱，快捷支付渠道是直接和银行签约的支付方式，比如微信支付宝JD.COM。

方法对大部分持卡人是有效的，但如果真的限额了，那就更真实的消费了。这应该是对长期刷卡pos机用户的限额。如果他们消费很多，但是线下消费不快，以正常人目前的消费场景来看，确实是不正常的。

我一直强调用卡的多样化。目前增加支付宝、微信、JD.COM、中国银联快通等快捷支付方式，应该对您用卡有好处。毕竟消费场景和支付方式升级了，这是趋势，用卡方式也要改变！

除了广发，平安民生中信等银行也纷纷升级风控，鼓励网上消费。如果以上信用卡pos机无法刷卡，来找我扫码！笔笔秒到！