这篇文章的列表:
1、POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？2、手机POS机刷卡不容易被风控吗？3、如何避免信用ka卡被风控4、信用ka卡怎么刷不会被风控5、利用手刷POS机养ka卡pos机，如何避免遭到银行风控
POS机禁忌:很多银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？
每家银行都有自己的风险控制体系，包括信用卡和储蓄卡。
招行可以说风控体系相当健全，储蓄卡的防钱风控体系也特别严格。
据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行持卡人的借记卡突然被冻结、封卡。据分析，之所以被冻结，是因为触发了央行反货币系统的严格监管！
哪些行为可以引发监管？
监管机构如何进行风险调查？
中国互联网金融协会给出了答案:
此前，为促进行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向会员单位征集银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域反洗钱工作实践案例。
中国互联网金融协会表示，对于各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点关注银行ka卡接受第三方支付的交易、银行ka卡内POS交易、银行分散转入和集中转出以及夜间交易。一旦发现符合可疑交易明显特征的客户，将立即暂停业务。
1.鉴于单笔资金数额巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易。交易金额与其身份不符，资金的过渡性非常明显。经分阶段判断，认定为通过POS的过渡性可疑交易，准备涉嫌非法资金。
2.资金到账方式为实时到账，到账后立即刷卡转账。
3.交易的特点是分散转入、集中转出，管道内的交易大部分通过第三方支付通道直接转入银行ka卡。
所以要避免入坑，不要进进出出，不仅要避免信用卡刷卡，还要注意储蓄卡类似的问题，平时使用，避免连续刷卡；把结算卡换成常规交易量过百万的，把风险降到最低。
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刷手机POS机不是很容易被风控制吗？
并不是说用手机pos机刷卡就不容易被风控，因为银行的指瞪尘线之所以被封杀，是看你刷卡的频率和消费的金额，从而禅和你的还款能力。超过限额，就是一座杉德，不管怎么刷卡。会被屏蔽。
如何避免信用卡被风控
1.注意信用卡额度:多次刷卡是提高信用卡额度的一种方式。银行也喜欢这样的用户，但是不要每个月刷信用卡额度，会让银行起疑。我相信大部分信用卡持卡人不会每个月都这么做。每月额度尽量控制在70%左右比较好。所以注意信用卡额度也可以避免信用卡被风控。
2.注意刷卡的时间和地点:刷卡的时间最好选择在上午9点到晚上8点之间，这是商家正常营业的时间。手刷POS机中的商户账号应位于本市或本省。
3.尽量在大型超市刷卡:在大型超市刷卡是为了让银行相信你在正常使用信用卡。大额消费后，可以进行几笔小额购买，特别是对于刚办卡的客户。不如先去大型超市做几笔小额交易，证明自己正常用卡。不做其他用途。
4.逾期或长期欠款:如果还款经常逾期，银行会认为持卡人不具备按时还款的能力，进而降低信用额度。长期欠款不还。为了防止持卡人继续欠更多的钱，银行会降低额度，甚至冻结信用卡卡。
5.单笔金额不规范:几万元的消费太可疑。整数消耗太多，肯定会被风控。还有就是大金额后面带小数点，金额重复。每笔交易都是8451元的胡庆号，如果是正规的话离风险控制也不远了。
怎么刷信用卡不会被风控。
1.正常营业时间刷卡:24小时便利店、酒店、娱乐中心等除外。，大部分商家的正常营业时间是早上8点到晚上10点。如果你经常半夜刷卡，正常时间都关门的商户，银行很容易察觉你在违规用卡，尤其是刷卡金额大、频率高的，越容易被风控。
2、多元化消费很重要:长期在同一个商户消费，或者经常在同一个POS机消费，账单目录过于单一，银行也会有用卡不安全、风险控制的嫌疑。所以正确的刷卡姿势要对不同类型商户的消费敏感，最好涵盖衣食住行等领域，消费金额要与商户类型相匹配，比如早餐店刷几十卡，餐厅刷几十到几百卡。
3.多参加银行活动:很多银行都和很多商户合作推出了一些优惠活动，比如交通银行最受欢迎的招牌活动第五天，广发分享日等。持卡人在这些商户刷卡可以获利，自己也可以积累积分，可谓双赢。
4.消费方式要丰富:除了线下刷卡，还要结合线上消费。另外，刷卡不要只用POS机。比如有很多商家可以二维码收款，支持支付宝和微信扫码支付。
用手刷pos机养ka卡POS机如何规避银行风控？
避免晚上刷卡。
避免整数交易。
选择一个明确的可以自己选择商户的POS机，可以根据刷卡的金额或者时间更合理的选择商户。
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