虚假商家的危害
POS机都有采购订单，会显示完整的商户信息。如果在工商局官网或者企业查/眼查上没有查到商户信息，说明没有办理营业执照，也就是虚假商户信息。那么这个消费是不被银行认可的。假率太高，银行自然会控卡。
商人的单一风险
通常情况下，刷卡相当于消费。如果商户过于单一，比如一直在一个商户消费或者2-3个商户消费频率很多，也会被银行认为有异常消费和恶意TX行为。当然，信用卡也会被银行列入风控名单。
小商人
商户名称属于小商户(如XX拉面馆、XX肉夹馍店等。)，而且这种商家花中大额显然是不合理的。
帧跳码
目前标准商家都是0.6，另外两个是公益0费率和优惠0.38费率。支付公司本应提供标准商户，但实际上支付机构被改成了优惠或公益。不过还是按照标准商家收取的手续费。超出部分由支付公司扣留，俗称跳码。
跳码的危害
银行也是盈利机构。如果大部分消费都是优惠甚至公益，银行会少收费甚至不赚钱，长此以往，肯定会减少金额甚至封卡。
商人登陆不是真的。
跳外地商户或名字是本地的但区号是外地的商户；今天上午在北京刷卡，中午在上海刷卡。各地区随意切换这种类型，时间跨度短，空之间跨度大。我该如何向银行解释这件事？银行肯定认为你是恶意TX，这很容易导致银行的系统性风控预警，也很容易导致降卡。
pos机有哪些危害？(POS机如何安全刷卡？)
如何在POS机上刷卡才算安全刷卡？
首先要明确如何安全合理的刷卡！如果方法不对，很容易被银行封杀或减息，几个风控严格的银行在刷的时候一定要特别注意，比如交通、中信、平安。
1.出于安全考虑，单笔交易控制在3W以内，单笔交易控制在10W以内(超过10W容易被监管)；
2.刷卡的时候，把它分成几部分。比如刷1W，可以刷成9950或者10150(正常交易很少有刚好是整数的)；
3.信用卡额度超过1W的，每次刷卡60%以内。不要当天在同一台pos机器上刷，分几天或在不同机器上刷；
4.营业时间刷卡，一般是早上9点到晚上8点半，其余时间请不要刷卡(非营业时间有危险)；
5.同一张信用卡一天内在同一台pos机器上刷卡不超过两次，两次之间间隔5分钟。不要一周在同一台pos机器上刷同一张信用卡超过三次。
POS机的分布一直是POS行业的高频问题，也是POS行业的一种发展模式。但是，在POS机代理商发展的过程中，POS机押金成为了一种多种多样的做法，间接影响了整个行业。近日，受害人郑女士向某支付公司提起诉讼。案例如下:2019年6月，郑女士在网上申请了一台POS机。由于我们店要做账，所以打算转账后回POS机交押金收据。但打开收据发现是另一家公司，于是郑女士联系了这家公司。
接电话的是公司负责人吕经理。他问:这台POS机你花了多少钱？用了2年了。花了100万吗？刷满了才能退押金。没等郑女士说完，陆经理直接挂了电话。
随后，记者再次联系主管，耐心解释:我们公司办理POS机没有押金，也就是说这台机器直接卖给你多少钱？后来我司前员工郑女士想在安装时直接卖给客户，客户不接受。于是她说这台机器是押金POS机，她写不出押金凭条。所以她向我借了一张收据。其实我们公司也是受害者，因为收据上写的是我们公司的名字。
在这位姓陆的主管声称POS机、收条和公章是他公司的权利后，他否认了收条上的话，这是业务员孙潇的个人行为。我有公司1000元的押金收据，公司不肯承认，帮我联系的业务员也拒绝了。1000元的押金不会消失。
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