pos机刷卡的雷区是什么(pos机刷卡的雷区是什么样的)

2023年，支付行业最大的罚单来了。
据中国人民银行深圳中心支行网站消息，近日公布的行政处罚公示显示，银盛支付服务有限公司未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的；与身份不明的客户打交道。2023年3月21日，中国人民银行深圳中心支行罚款人民币2245万元。

此外，《行政处罚决定书》(银罚字[2023]11号)显示，时任银盛支付服务有限公司董事长的陈敏对上述违规行为负有直接责任，中国人民银行深圳中心支行于2023年3月21日对其罚款人民币44.9万元。

截至目前，银盛支付是2023年支付机构收到的最大一笔罚单。

此前，中国人民银行青岛中心支行于2023年1月7日作出的行政处罚决定书(罚字[2023]14号)显示，银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范；中国人民银行青岛中心支行责令该商户限期整改，并处以9万元罚款。处罚日期为2023年12月31日。

POS刷卡雷区:

1，0分商户刷卡，0分和没积分刷卡一样。和这样的商户打交道，是拿不到银行积分奖励的，因为这样的商户要么是优惠商户，要么是公益商户，这样的商户银行赚不到钱，所以银行不太喜欢这样的商户刷卡。如果他们长期使用这类商户刷卡，银行很容易进行风险控制，降低额度。

2.频繁大额刷卡，相信大家都很容易理解。很多短时间内的大额信用卡很容易受到银行风控，因为银行担心资金安全，也就是实行风控。最好注意信用卡刷卡。短时间内刷卡不超过三次，单笔刷卡金额不能超过刷卡金额的30%-60%。避免大额账单。

3.晚上刷卡，夜生活已经逐渐成为现代人生活的主流，午夜刷卡也是必不可少的，但是很容易被银行控制，因为很多商户不会半夜开门，当然也有一些商户会半夜开门，比如夜总会、KTV、酒吧等娱乐场所。不过建议晚上不要刷卡。一旦刷到早餐店就很危险了。

4.刷卡金额要符合常识。刷卡金额不一定都是整数，比如10000，20000，25000，也不一定都是尾数，比如0，6，8，9，这样刷卡会引起银行的怀疑。一旦有了针对性，别说增加量，量没减下来就是万幸了。

5.短时间内刷多张卡。现在的POS机不再是过去你可以从商户中选择的手动POS机，而是智能匹配商户的自动POS机。一有地区代码跳转，十分钟前北京的消费者，十分钟后上海的消费者。如果不是偷，那就别多想了。

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