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pos机不用的时候需要注销吗?我注册了一台POS机。有办法取消吗?
打电话给这个品牌的客服,提交信息取消。只需在软件中取消您的帐户。其实取消了也没什么意义。给了别人就不会用了。况且现在都是微信官方账号,很少有人用pos机。
POS套现是指通过POS机虚构交易,用现金提取信用卡金额。47岁的吴先生因为需要筹集启动资金,在网上买了一台POS机。当他试图套现时,他发现
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POS提供商打电话给其他商家进行虚构交易。
担心被骗或“克隆”银行卡,11月27日,吴先生到银行卡开户地中杉德市报案,11月30日向本报报案。
对于吴先生的遭遇,记者先咨询了一位银行内部人士,得知使用POS机套现,POS机提供商会进行虚构交易。表面上看,收款方是珠海的两家店铺,但实际上,这笔钱最终还是回到了吴先生的账户上。此外,记者联系了江门市公安局经侦支队支队长家后。家后也认为,根据吴先生反映的情况和银行流水,他没有被骗,他的银行账户没有被盗。
“目前国内有发行POS机资质的第三方支付金融机构有170多家,而在这些金融机构的下游,有大量代理机构在代理POS机。”家后介绍,根据银监会和人民银行的相关规定,申请POS机,要提交工商营业执照、组织机构代码证、开户行许可、法人身份证等资料。吴先生POS机的提供者很可能是利用他人的工商信息或虚假信息申请注册,先将POS机链接到其他商户,虚构交易后再更改收款的银行账户。
“现在有些代理商利用整批假信息竞标一张POS机单子来‘囤货’POS机,然后按照单日可以刷的量和次数卖出去。金额越高,次数越多,就越贵。”家后提醒,另外,街上看到的所谓“免抵押贷款”的小卡片和广告也不能轻信。很可能是用别人的身份信息申请信用卡套现。
情况
团伙6人用POS机套现7000多万,被判刑。
2017年初,江门市公安局经侦支队联合台杉德市公安局,侦破一起利用POS机套现7000多万元的案件。共端掉3个窝点,收缴POS机40台,其中一个窝点25台POS机。此案共抓获6人,其中主犯2人,非法经营1年多,获利300多万元。
“起初,我们接到中国人民银行反洗钱中心的线索,说一个江门男子有三张银行信用卡。每隔一段时间,该男子用信用卡消费20多万,然后20多万又回到自己的银行账户,涉嫌套现。”家后介绍,经查,该男子背后有一个套现团伙。该团伙通过虚假信息申请一批POS机,提供套现服务并收取套现金额的3%至5%作为手续费。最终不仅团伙被判刑,参与套现的男子其三张信用卡也被注销,所有银行卡的信用等级也被下调。
家后提醒,信用卡套现容易演变成“以卡养卡”,无疑是“饮鸩止渴”。对于信用卡持卡人来说,参与非法套现面临两大后果:一是套现后,在收到发卡行两次催收后3个月内未归还的,属于恶意透支,将以涉嫌信用卡诈骗罪被起诉;二是发现持卡人参与套现,不仅造成信用卡注销,还造成不良信用记录,被列入“黑名单”,直接影响贷款等金融服务。
[记者]李
[记者]黄宇军
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