个人使用pos机有什么风险-(个人使用pos机有什么风险嘛)

这篇文章的列表:

1、pos机违法吗2、销售私人POS机是否合法？3、刷pos机违法吗4、刷自己的pos机违法吗5、用自己的POS机刷自己的信用ka卡自己刷卡是否违法6、个人买卖pos机违法吗

pos机违法吗？

个人使用POS机并不违法。但是如果你通过POS机帮别人非法刷卡，那就是违法的，可能涉及非法经营。

还有一点就是，如果你使用的POS机有跳码或者套码，你的信用卡随时都有可能面临银行风控的风险，比如减少额度或者直接给你封卡。

由于带跳码、套码的POS机，其交易存在很大风险，如虚假商户、商户号上有特殊符号、商户所在区域与你所在区域不匹配等。通过对比，银行会知道你是利用POS机非法刷卡，会对你进行风险控制。

所以个人使用POS机刷卡，一定要使用正规的POS机，100%跳码。

什么样的POS机是跳码POS机，简称BTMPOS。在某种程度上，标准是:

每一个交易的商户都必须是标准商户，不能有优惠商户。

交易中商家名称必须真实，不得有虚假，捏造商家名称。只有在工商信息网等平台上才能找到完全一样的商家。

交易的商户号必须是纯数字，不能有字母或其他特殊符号的替代。

交易的商家必须是你当地的。比如你在上海浦东，最后跟北京的商家。因此…

所以，如果你使用的POS机不跳码，并且是正规支付公司的产品，你可以放心使用。否则迎接你的只会是严厉的银行制裁和风险控制。

销售私人POS机合法吗？

允许自行销售POS机，但前提是该公司需得到销售方授权或在营业执照范围内。如果公司没有经营权，就是非法的。同时，如果使用POS机刷卡，被认为是违法犯罪。

扩展数据

根据高靓《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》，自刷是指通过虚构交易、虚假定价、现金返还等方式，直接向信用卡持卡人支付现金。违反国家规定使用销售点终端pos机(POS机)的。

在《中国银联银联卡收单机构商户风险管理规则》中，对自助刷卡行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方串通，或商户自己通过虚拟交易套取现金。

参考百度百科POS机自己刷卡。

刷pos机违法吗？

【法律解析】:刷pos机是违法的。用pos机恶意刷卡，自己不去换，肯定是违法的。持卡人不能按时还款，必须承担高于透支利息的逾期还款利息。可能会造成不良信用记录，以后向银行借款也会出现问题，甚至承担个人信用缺失的法律风险。

【法律依据】:《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产: (一)未经许可，经营专营、专卖品或者法律、行政法规规定限额经营的其他商品的；(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书和其他法律、行政法规规定的经营许可或者批准文件的；(三)未经国家有关主管部门批准，非法从事证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务的；(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营活动。

自己刷pos机违法吗？

这可能导致银行冻结信用卡，降低信用额度，情节严重的甚至触犯法律。用pos机非法自助刷卡一般是指行为人以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式，通过pos机直接向信用卡持卡人支付现金的行为。行为人可能为他人刷卡并收取手续费牟利，也可能自己刷卡并使用。不同的情况构成不同的罪名。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条实施信用卡诈骗，有下列情形之一，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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用自己的POS机刷信用卡违法吗？

我会的。不管用不用自己的pos机，自己刷卡都是违法的。

具体解释:

1.银行不允许用自己的pos刷信用卡。

2.但由于监管漏洞，如果次数较少(3次以下)，金额在1万元以下，银行可能不会追究。这时候你要自己刷卡支付0.5%以上的手续费。

刷自己的卡:

1.一种直接在银联存取款机上取钱的方式，只能取信用额度的一半，比如信用额度5万，最高只能取2.5万；

2.另一种常见的取现方式是在POS机上刷出来。虚拟消息的方式，商家收取少量费用，直接给你现金。而且银行也不知道你是怎么拿到的，所以是用来购物的。

注意事项:

1.持卡人未按时还款，须承担高于透支利息的逾期还款利息。

2.可能会造成不良信用记录，以后向银行贷款也会有问题，甚至要承担个人信用缺失的法律风险。

个人买卖pos机违法吗？

个人买卖pos机不违法，但是利用pos机恶意刷卡是违法的。

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》:

第十二条违反国家规定，利用销售点终端pos机(POS机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

前款行为数额在100万元以上，或者金融机构资金逾期20万元以上，或者金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上，或者逾期未归还金融机构资金100万元以上，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，以上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

扩展数据

最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)；

第五十四条【信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)】从事信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡，或者使用冒用他人身份骗取的信用卡，或者使用无效信用卡，或者冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额在五千元以上的；

(二)恶意透支，数额在1万元以上的。

本条所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。

参考资料来源:广东省清远市佛冈县人民检察院-最高人民法院最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》的决定。