pos机刷卡风险交易类型有哪些呢(pos机刷卡风险交易类型有哪些呢怎么解决)

这篇文章的列表:

1、pos机刷卡要注意什么2、办理pos机有什么风险3、信用咔显示交易存在风险！做好这些远离降额封卡4、POS机刷卡消费有哪些风险?5、办POS机有什么风险吗

刷pos卡需要注意什么？

POS机的优缺点:

固定POS机的优点有:1。软件易于升级和维护；2、网络拨号模式，拨号速度快；3.更容易一清POS交易。缺点:需要在线操作，客人需要到收银台支付。适合整合转型项目的商户。无线POS机的优势有:1。无线操作，支付场所自由形式；2.小尺寸。缺点是:1。通信信号不稳定；2.数据容易丢失；3.成本高。适用于在客人住处收钱的商户类型。

POS机注意事项:

众所周知，pos机模拟的是现实生活中的交易。所以在养卡方面，结合实际情况，建议尽量选择上午的商户，旅行社，珠宝等。中午，晚上还有宾馆、酒店、KTV、桑拿。这样不仅能稳定积分，还能特别快地增加额度。

在刷卡过程中，不建议刷整数。比如想刷2000元，可以刷1998元或者2021元。总之有个零头，银行不会怀疑。

选择一个可靠的POS代理也很重要，最好是一清机，现代金控就是一清机，有需要可以私信我。

POS机类型:

POS机分为三种:第一一清机，第二一清机，第三一清机。第一个一清机就是钱直接转到自己的账户，不是转到别人的账户，是转到你的。它有自己的独立背景和官方背景，所以机器是安全的。市场上也有很多第二一清机。第二个清机就是你刷的钱先转到别人账户，别人在转给你。这叫二次一清，也叫二次一清。这意味着在商家的POS机使用过程中，存在有人操纵资金进行信用卡交易的极大风险，资金随时可能被操纵者取走。没有自己独立的后台，只有官方后台，资金相对不安全；三清机有两个中间账户，分三次转账。账户安全可想而知。

POS机法规:

涉嫌非法经营罪。1.违反国家规定，利用销售点终端pos机(POS机)等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。，数额在100万元以上不满500万元，或者造成金融机构逾期未归还资金20万元以上不满100万元，或者造成金融机构损失10万元以上不满50万元的。上述情节“情节严重”的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2.违反国家规定，利用销售点终端pos机(POS机)等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。，数额在500万元以上，或者造成金融机构逾期未偿还资金100万元以上，或者造成金融机构损失50万元以上的。上述情节属于“特别严重”，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

POS机政策国家目前已经出台法律，拒绝二清机进入市场，但是很多还在流。所以目前第一次一清机很少，现代金控控制是国家控制的，正规的。有大量的青儿优乐通、酷刷、嘉联、易付通、Payalong、易宝宝、金卡通、盒子、殷寻、聚财通、随行付、特付宝、银付通、银盛通场、百付通、钱宝、何复、闪付富宝、申付通。

现代金控监管机构政策

公司代理:

1.有固定的办公场所；2.有POS支付产品的销售、技术、售后团队；3.提供一套完整的公司信息和法人信息；4.无股权债务纠纷的独立正规公司为签约主体；

个人代理人:

1.提供的代理信息必须真实有效，无金融相关行业犯罪记录；2.提供郑的身份证明、银行卡、邮箱、电话、住址等相关资料复印件；你可以在局里私下信任我。

办理pos机有什么风险？

只要pos机来自正规机构，一般没有风险。

一；市面上常见的POS机有三种；

第一种:银联商务(银联直属)

第二种:各大银行的POS(各行直属)

第三种:第三方支付(由第三方公司直接控制)

第二；正规申请POS机资质:营业执照、税务登记证、法人身份证明郑、组织机构代码证、开户许可证。

第三；POS机分为以下两种:加盖机和点钞机，有移动式和固定式。

1.封盖机没有点。如果信用卡经常在封顶机上刷卡，金额会减少，最严重的时候会卡死。

2、带积分的点卡机，信用卡经常在点卡机上刷卡会增加积分，可以兑换礼物，金额也会上升，积分越高，积分越高(专门养卡的就是点卡机)。

第四；不同行业对POS机的费率不同。封顶率0.78-26，点数0.38/0.78/1.25。

我来给大家讲讲POS机操作和使用的风险以及如何规避！

先说办理POS机。现在市面上办理POS机一证的人很多(呵呵，我就是)。他们在一证办理POS机时，只需提供本人身份郑某和银行卡，其余证件由他们伪造。

一证通90%的POS机都是第三方支付公司的(如拉卡拉、支付宝、盛付通、汇付天下等。)，还有一小部分是银联业务的机器。

现在POS机很好办，但是这个POS机绑定了你的银行卡号，你怎么证明我的资金有保障？

我来教你一个最简单的辨别方法！

办理POS机的时候，要问业务员:机器有商户个人独立背景吗？如果没有，你可以放他走！绝对的秒到到到到一清机！

讲两个清楚；下面我就给大家讲讲清结算的POS机和风险！(我要注意一下POS机，很重要！)

机器一清零，就和自己的银行卡绑定了。你有独立的后台，用电脑登录系统后台就能查到你所有的交易明细。

二清机是和别人的银行卡绑定的，钱到了之后他会帮你转账。这是最危险的。初始金额比较少的时候他会把钱转给你。你也傻到以为看到账户就和自己的卡绑定了，金额巨大他就会停止给你转账。

我来说说POS机刷卡后的资金流向。

银行的机器:

1、分行-分行-你的账户(这个最简单，

2.银行委托给第三方的机器:第三方-分行-支行-你的账户。

第三方的机器:第三方——你绑定的银行的分行——分行——你的账户。

信用卡显示交易有风险！做这些卡远离降额。

；我们的信用卡办完之后，一定要谨慎使用。现在，信用卡市场已经从跑马圈地逐渐转变为精耕细作。如果用卡不当，很容易收到银行发来的风险交易提示。如果不及时解决，很可能会堵塞，减少。如果每个人的信用卡都已经显示交易有风险，那我们来看看有什么办法。

为什么信用卡显示交易有风险？

经常有卡友在显示有风险的交易后，拨打银行服务热线进行咨询。客服一般只告诉信用卡状态正常，顺便可能会提到是触控风控。具体原因就不细说了。其实主要有这几个方面:

1.账户存在风险:比如更换手机号，登录网上银行，或者突然发生大额交易或者异地交易，特别是平时在国内消费，在国外消费没有备案，银行会发短信提醒交易风险，有的甚至直接打电话确认是不是本人。

2.刷卡商户有风险:POS机刷卡标准刷卡费率，因为手续费由商户承担。很多商家会使用第三方支付机构费率低的POS机，容易出现跳码现象。比如在北京给上海商户刷卡，银行会认为持卡人违规用卡，有点不公平。

3.非正常营业时间刷卡:很多商家的正常营业时间是早上8点到晚上9点，最晚不超过晚上10点。当然，除了便利店和酒店，如果在这个时间段之外刷卡，像半夜刷珠宝店，明眼人一看就知道交易异常，还可能暴露银行风险，交易提示。

无论是什么原因导致了交易的风险，都透露出信用卡被风控的一个信号。如果用卡行为得不到约束，离减卡就不远了。

那么，如何解决呢？

其实很好解决的。一句话，就是“规范用卡”。具体方法是掌握四个原则:

1.多样化的消费场景，不要总是依赖同类型的商户，或者同一个POS机，最好是衣食住行全覆盖；

2.多样化的支付方式，除了直接刷卡，网上支付，扫码支付等。

3.消费金额要适当，每月多次少量，偶尔大量。关键是信用卡的额度要和商户的类型相匹配；

4.及时还款不逾期，逾期授信不是小事。也会被银行认为是交易风险。重要的是会影响信用，甚至可能被追究刑事责任。

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POS刷卡消费有哪些风险？

使用POS机一定要注意:1。打印的POS机收条必须由持卡人签名，签名必须与卡上的姓名一致。最好要求持卡人在银行卡背面签上中文名字。信用卡尤其重要。如果持卡人的电话拒绝支付，那么有持卡人的签字收据，你就可以不担心刷卡的钱到不了——这是签字。. 2、注意伪卡。什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如pos机，黑卡。Pos机一般都比较粗糙，比如卡面的字符与卡边不平行，质量差。注意的话应该能看出来。黑牌是别人丢的牌。这种卡是真卡。所以只能关注客户刷卡时签名与卡上签名是否为同一人，另外就是看客户身份郑是否为持卡人本人消费。量少也没关系。如果数额较大，就要看郑的身份了。.3.禁止私自拆卸和改造POS机。.4.2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。12月16日起施行的这一解释明确规定，利用POS机以虚构交易等方式直接向信用卡持卡人支付现金的，，数额在100万元以上的，构成非法经营罪，数额在500万元以上的，属于“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。《解释》将只能定义为违规的POS机自助刷卡行为定义为违法，相应的处罚更加严厉。.5.检查购物小票上的金额是否正确。消费者在商场用卡时，按照银行交易的要求，需要在交易单据上签字。并提醒消费者，在签字前，应先确认是否是自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额和币种是否与实际消费情况相符。只有当他们正确时，他们才能签字。6.信用卡的操作与储蓄卡不同。为了更方便消费者，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需要核对用户签名即可。这种便利也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或遗忘，很有可能被盗刷。.7.提醒消费者使用POS机刷卡时撕毁交易单据。如遇交易错误或撤销，消费者应当场撕毁错误的交易单据。此外，销售人员应开具冲抵单冲抵原交易，然后再次进行交易，或取得商家退款说明。交易单据就是交易单据。所以交易单据一定要妥善保管，避免除了日后验证之外，被当作假币使用。.8.购买不确定的商品尽量少用银行卡。如果购物后对商品不满意或不合适，退换货是必然的。对此，消费者在购买一些不确定的商品时，应尽量避免使用POS机刷卡。原因是退货的时候金额已经划掉了，手续比较麻烦。而且银联和商业银行的休息日可能并不一致，各种因素都可能导致款项无法及时返还，甚至给粗心的持卡人带来不应有的损失。.9.如果一次刷卡失败，再次刷卡后应仔细核对信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和相关银行联系，避免资金损失。

办POS机有风险吗？

个人办理和使用POS机，主要风险是办理的POS机有跳码或套码。频繁使用会导致你的信用卡发卡机构对你的信用卡进行风险控制，比如减少额度或者封卡。

因为银行发行信用卡的目的很简单，就是安全赚钱。通过用户不断使用信用卡进行交易，从交易费率中获取相应的利润。

而且不同类型的商户，不同的交易费率，银行可以拿到不同的份额。

目前银联对商户来说大致可以分为三种:

标准类:用户刷卡1万元，银行分成42元左右。

优惠类:用户刷卡1万元，银行分成20元左右。

公益类:用户刷卡1万元，银行0元左右分成。

如果房东存了钱，你要知道银行是需要给你付利息的。我们来算一下三年定期的利息，差不多一年就是4%。从上述三类商户的银行划分来看，只有标商户是盈利的，其他两类都是亏损的。连融资的成本都不够！

银行赚不到钱，自然会对信用卡的用户进行风险控制，把额度转移到其他能给银行带来更多利润的优质客户身上。

所以在办理POS机时，一定要选择正规、安全、100%免码的产品，这样既能保证银行的利润，又能对信用卡造成风险控制。

什么样的POS机可以算跳码POS机？跳码POS机，简称BTMPOS。在一定程度上，早就有人总结过:

1.BTMPOS交易的商家名称必须真实，商家的确切名称可以在专业平台(爱奇茶、天悦茶、企业查查、中国工商信息网等)查到。).不能有错别字，字数不能太多，也不能太少。

第二，BTMPOS交易后的小票或电子签购单上的商户号要保证是15位纯数字，不能用字母或其他特殊符号代替，否则就是打码机。

第三，BTMPOS交易的商户区域要和用户在同一个区域。你不可能在中国的A省，但是交易后的商户在中国的B省，银行不处罚你才怪。

第四，无论是信用卡、闪付还是扫码，BTMPOS上的所有商户都应该是标准费率0.6%的商户，不能有批发或封顶的标准商户。商户类型不能因为消费模式不同而不同。

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