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根据目前掌握的情况,公安机关分析,此案有两种可能:一是犯罪分子利用假材料向支付机构申请POS机,然后通过网络向受害人销售。然后根据控制的客户账户资金,先通过网上转账的方式返还受害人小额信用卡资金取得信任,大额信用卡资金发生时携款潜逃。第二,犯罪的是支付机构内部的人。不法分子将新发展的POS商户并入其控制的一个单位的POS机进行统一一清,采取了一套小手段。当信用卡资金达到一定数额,就是你的,然后一走了之。
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