销售pos机违法(自己为别人办理pos机违法)吗?各位卡友还是不太清楚。今天,小编为您带来详细介绍。可以看看,希望能给你带来参考价值。
个人买卖pos机违法吗?
个人买卖pos机不违法,但是利用pos机恶意套现是违法的。
根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》:
第十二条违反国家规定,利用销售点终端pos机(POS机)等方式,以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金的。,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
前款行为数额在100万元以上,或者金融机构资金逾期20万元以上,或者金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上,或者逾期未归还金融机构资金100万元以上,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,以上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二);
第五十四条【信用卡诈骗罪(刑法第一百九十六条)】实施信用卡诈骗,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用伪造的身份证件骗取的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在1万元以上的。
本条所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。
参考来源:
广东省清远市佛冈县人民检察院最高人民检察院最高人民法院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》的决定
个人办理pos机违法吗?个人办理pos机违法吗?
无论是否使用自己的pos机,套现都是违法的。信用卡套现是指持卡人以现金形式通过其他方式而非通过正常合法程序(ATM或柜台)提取卡内信用额度内的资金,同时不支付银行取款手续费的行为。
私自出售刷卡机违法吗?
卖刷卡机不违法。恶意套现是违法的,应该受到法律的追究。提供犯罪工具和经营非法产品也将受到法律制裁。
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,对信用卡作如下规定:
第五十四条?【信用卡诈骗罪(刑法第一百九十六条)】实施信用卡诈骗,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
1.使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡,或者使用无效的信用卡,或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上的。
2、恶意透支,数额在一万元以上的。
本条所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元,在公安机关立案前已足额偿还。情节明显轻微的,可以不依法追究刑事责任。
扩展信息:
根据《中华人民共和国刑法》第196条:
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,实施信用卡诈骗,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的。
处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡的;
(二)使用无效信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(4)恶意透支。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。卖刷卡机不违法。
恶意套现是违法的,应该受到法律的追究。提供犯罪工具和经营非法产品也将受到法律制裁。
最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准(二)涉及信用卡的规定如下:
第五十四条【信用卡诈骗罪(刑法第一百九十六条)】实施信用卡诈骗,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用伪造的身份证件骗取的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在1万元以上的。
本条所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行两次催收超过三个月未归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元,在公安机关立案前已足额偿还。情节明显轻微的,可以不依法追究刑事责任。
套现是违法的。
取现需要避开银联平台的风险检测规则,包括但不限于以下几点:同一卡仓不能在同一POS上连续交易;信用卡透支不要满;避免特殊金额,如9999,10000.1;单笔金额不得超过50W;根据POS机所处的行业,避免在非正常营业时间交易;
套现存在风险,包括但不限于:被银联系统检测,冻结结算账户;个人进入银联黑名单;恶意套现后否认交易、调整订单;伪卡交易;无证者私,这是合法的,但是保证你的刷卡机安全才是合法的。
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