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刷卡机换新的是真的吗?
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自由出入POS机是网上POS机的变种,存在洗钱、自刷、盗刷等极大风险。
央行太原中心支行公布的行政处罚信息显示,穗府杉德西分行因违反反洗钱相关规定被罚款128万元,同时责令公司对相关责任人员给予纪律处分,对相关责任人员罚款12万元,共计140万元。这是穗富年内第三次收到监管罚单。
事实上,今年以来,随行支付及其分支机构已被多次罚款,罚款金额在百万元以上。1月2日,央行重庆营业管理部开出的罚单显示,重庆分行因违反反洗钱相关规定被罚款170万元,相关责任人员被罚款4万元。
扩展数据:
2016年9月,央行发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》明确指出,任何单位和个人不得在网上买卖POS机(含MPOS)、刷卡器等受理终端。2023年,银联还发布了《关于进一步加强移动pos机外受理终端合规管控的函》,要求收单机构合法合规开展移动支付终端业务。
一位支付行业资深观察人士表示,上述陪付行为已经严重违规。“85号文”再次明确禁止网上销售POS机,支付机构短期内可能非法获利,但不是长久之计。监管鼓励合法合规下的业务创新。依靠网上销售POS机等违法行为,损害了行业本身的健康发展,存在洗钱、自行刷卡、盗刷等巨大风险。可以说是违法行为的帮凶。
参考来源:人民网-揭露随行付POS机猫腻行业:有洗钱,有自刷,有盗刷。
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